안녕하세요 포도재무설계입니다. 

여기저기서 재무설계상담을 해준다고 하는 곳은 참 많죠? 오늘은 그중에서도 왜 꼭 포도재무설계에서 재무설계상담을 받아야 하는지, 한 고객분의 실제상담사례를 통해 알아보도록 하겠습니다.

재무설계상담을 받기 전: 돈과 관련한 모든 것이 어렵기만...

안녕하십니까? H코닝에 재직중인 이X영이라고 합니다. 저는 이번에 회사복지프로그램(EAP) 서비스를 통해 재무설계상담을 신청하게 되었고,

포도재무설계 대전지점의 김재연 재무설계상담사님이 상담을 맡아주셨습니다. 저는 취업한지 1년이 지났지만 아직 재테크, 세테크에는 아무런 지식이 없었던 상황이었고, 단순히 예금,적금 정도만 알고 있는 정도였습니다.

때문에 재무설계상담을 받기 전에는 너무 어렵고 복잡하지 않을까 걱정도 했었습니다.

1차 재무설계상담 후: 내 상황에 대해 정확히 알게 되다!

하지만, 1차 재무설계상담을 통해서 저의 걱정은 점차 사그라지기 시작했습니다.

제가 가지고 있는 모든 금융상품들을 되돌아보게 되었고, 어떤 목적으로 어떤 이벤트를 해결하기 위해 가입했는지 다시 생각하게 되었으며,

1달 소비 지출, 1년 소비 지출 등을 상세하게 카테고리별로 정리를 하면서 현재 상황과 흐름을 파악할 수 있었습니다.

2차 재무설계상담 후: 앞으로 어떻게 실천해야 하는지 알게 되다!

이를 통해 기초조사를 마친 뒤 2차 재무설계상담에서는 저의 현상황과 향후 5년 내, 퇴직시점까지 미래 상황을 고려하여 현재 운용할 수 있는 상품에 대한 구성과,

나의 평균급여, 소비지출 통제를 통해 지속가능한 현금흐름을 정리하고 어떻게 실천할 수 있는지 안내해 주셨습니다.

물론 이 과정 속에서 처음 듣게 된 생소한 용어들과 금융상품들이 있었지만 상담사분꼐서 저의 눈높이에 맞게 친절하게 설명해주신 덕분에 잘 이해할 수 있게 되었습니다.

이제 계획한 바대로 1년을 잘 실천하여 내년이 더 기대되는 재정관리를 실천토록 할 것입니다.

제게는 이제 계획적인 소비지출과 합리적인 저축 규모를 잘 이행하는 일만 남은 것 같습니다. 돈에 대한 걱정은 이제 1년 뒤에 해도 될 것 같습니다.

재무설계상담을 통해 많은 도움을 주신 상담사님께 감사드립니다.

* 이X영 고객님(회사원)

* 재무설계상담사: 포도재무설계 김재연 수석재무설계사

위의 사례에서 본 것처럼 포도재무설계의 재무설계상담은,총 2~3차례의 심도있는 만남을 통해 고객님의 상황을 정확히 파악하고, 정말 "실행가능하고 도움이 되는" 대안을 드리는데 초점이 맞춰져 있습니다. 

또한 기본적으로 상담의 목적자체가 무료재무설계처럼 보험상품판매나 영업에 있지 않고, 

"재무설계를 통해 고객과 고객가정의 안정과 행복" 에 있기 때문에, 혼란하고 어려운 상황에서도 정말 안심하고 맡기실 수 있습니다.

(믿기지 않으신다면 저희 블로그에 있는 여러고객분의 사례를 읽어보세요^^)